信用卡套现被发现怎么办|信用卡套现不被发现的方法有哪些

2019-01-07 生活文摘

　　一般上来说，信用卡是不允许套现的，被银行发现套现的现象的话后果是很严重的。下面是烟花美文网小编整理的信用卡套现不被发现的方法，希望对你有帮助。

信用卡套现

　　信用卡套现不被发现的方法

　　1、刷卡不刷整数

　　大家在刷卡时要避开1万、2万这样的整数，尽量刷像商品标价的数额，如：4980、7800、16800这样的额度。

　　2、不在同一POS机多次刷卡

　　同一台POS机刷多次不是不行，大约1周1次就是极限了。如果整个月都只用这一台机器套现，银行不怀疑才怪。

　　3、套现金额要符合日常消费额度

　　刷卡金额要和商户类型相符，比如在餐饮店的POS机刷个200-800元是正常的，刷个几万就不正常了。

　　4、避免刷卡次数小、金额大

　　不要每次套现刷卡的金额都非常大，而且刷卡次数也比较小，很容易被银行认为是套现。

　　5、不要经常在账单日后刷卡

　　每次都在账单日后三天刷卡，虽然能增加信用卡免息期，但是连续两三个月都是这样，很容易引起银行的注意，被银行认定为有套现嫌疑。

　　6、不要连续额度消费

　　不要联系数月将信用卡的额度一次性刷完，偶尔大额消费没问题，若连续数月都是如此就有问题了。另外，套现时间要在正常的消费时间内，一般正常大额刷卡消费大部分都是在白天。

　　7、保留POS机刷卡小票

　　在POS机的刷卡小票最好保留2年，以备不时之需，检查调单。如果小票商户存根丢失，尽量注销POS机及银行卡信息。

　　信用卡套现的方式

　　信用卡套现的方法有很多种，一般最常见的就是POS机套现、网购平台套现、帮朋友买单。

　　1、POS机套现

　　信用卡POS机套现是最常见的套现方式，只要到有POS机的店里就可以刷信用卡，给对方扣一点手续费，然后再把现金转过来，这就套现成功了，甚至自己也可以买一个POS机套现。

　　2、网购平台套现

　　商户在网购凭条(如淘宝)战士虚假标的，买家点击购买，选择信用卡支付商家收到前后就会把钱转到指定的借记卡账户，并收取一定费用。

　　3、帮朋友买单

　　当亲朋好友有大额消费时，可以帮朋友刷信用卡买单，然后让朋友把钱转给自己，这种方法不仅能顺利套现，而且也不会给银行发现。

　　注：一旦被银行发现套现嫌疑，很有可能导致信用卡账户冻结或影响个人信用，甚至还会被列入黑名单。

　　信用卡套现被发现的后果

　　1、造成信用污点

　　一旦被银行认定交易存在套现行为，卡片将被冻结，个人征信出现污点，对以后的贷款、申卡等产生极坏影响。

　　2、降低额度

　　信用卡套现被银行知道后不仅会出现信用污点，还可能会降低信用卡额度。

　　3、交易控管

　　如果持卡人使用信用卡交易较频繁的话，银行认为涉嫌套现，可能会根据账户及交易情况，对卡片交易进行适当控管，比如设置卡片单笔及单日交易金额、限制交易次数等。

　　4、面临法律制裁

　　信用卡套现本身就是违法的，当数额比较大的时候，就会面临公安机关的调查与法律的制裁，严重者甚至会需要坐牢。

　　信用卡套现被发现的影响

　　1、暂时不再套现

　　如果信用卡套现被银行发现，银行发短信或打电话教育的话，建议大家最近一段时间都不要再继续使用信用卡。

　　2、解冻信用卡

　　如果信用卡套现被银行冻结账户的话，一定要在第一时间与银行客服取得联系，并说明消费情况，最好是直接带着消费小票找到银行信用卡中心向其解释，并列举信用卡过往正常消费记录，表明自己并未套现，只要信用卡中心确认没有问题了，就会马上办理解冻手续，解冻后重新激活卡片就可以正常使用了。如果不能提供证明不是套现的话，那么基本上是不能解冻了，该卡片也不能在继续使用了。

　　3、正常使用信用卡

　　如果信用卡因为套现，造成了个人信用污点的话，建议大家继续正常使用信用卡，用良好的信用记录来覆盖不良信用，千万别销卡。

　　信用卡套现会坐牢的数目

　　信用卡套现被银行发现，不仅会造成信用污点、降低额度，还可能会冻结信用卡，严重者还会面临法律的制裁。如果经常套现，而且套现金额比较大的话，那么还将面临牢狱之灾。具体的惩罚如下：

　　1、套现5000元以上

　　恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪，判处3年以下有期徒刑。

　　2、套现5万—20万

　　恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，判处5年到10年有期徒刑。

　　3、套现20万以上

　　恶意透支20万元以上属于数额特别巨大，刑期在10年以上。

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