合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。以下是小编整理的关于合规的寓言故事,欢迎阅读。

  关于合规的寓言故事1

  某公司采购经办员小何,办事勤恳实在,深得领导信赖,经常委以重任。一次,在询价完填订购单时,小何不小心犯了一个错误,将客户原先的报价500元,误填成了5 000元,尾巴多一个“0”。接下来,合同=订购单=发票,财务部与客户对账时,也没有注意到这个差错,客户以5 000元的单价开了发票,并结算付款。

  过了两三个月,小何又要开始采购这类物品,不经意重温业务流程时发现了这个差错。但在过去的这段时间,从来就没有人关注过这个问题。可是,这次小何的采购就不知道该怎么办了,是按照5 000元的单价来买?还是按照500元的单价来采购呢?

  小何公司的考核极其严格,出一次错就可能会影响到最终的年终奖金。于是,小何找来了原先的客户进行商量。原先的客户建议小何,反正都没人发现,而且,很多人都这么做,那你就按照5 000元来采购吧,加上上次多收的钱,每件补贴你2 000元。

  从那以后,小何就一发不可收拾了。结果,小何在公司担任采购业务经办员三年时间,先后从客户那里拿了不下100万元的“补贴”。最终,东窗事发,小何感慨到:我本善良,为何世道如此……

  故事发生后,很多人员都认为,这似乎跟内控没有什么关系,难道真的没有关系了吗?可故事里,这个小何是单枪匹马的独行客,这种行为没被发现叫“合理”吗?美国注册舞弊审查师协会(ACFE)提出舞弊三段论(三个必备条件):压力(或动机)、机会和借口(或理由)。结合故事,可以鲜明看到这三段论对舞弊的推波助澜的作用:第一,考核的压力——万一把差错说出去,影响前途;第二,制度漏洞创造的机会——这么久都没人发现,看来是不会被人发现了;第三,个人“善良”的借口——大家都这么做,大家都得到了很多,而小何也自认为是个“好人”,所以得到这些东西也是心安理得的事。于是,一个“好人”自然而然就褪变了。

  诚然,过多让内控管理人员去承担内控的建设及实施的责任势必造就另一类“压力”。由此,使得内控人员也偏离整个企业的发展目标,找不到在企业中被认同的位置。对于内控人员而言,舞弊三段论中压力和借口不是其所能管控的。但对于机会,各个企业的制度约束是现代内控人员所能做到,也是应该做到的。在可预见的将来,很多的专业估计得需要内控人员的专业判断,很多的专业控制也同样需要内控人员的专业素养。在故事中,如果有恰当的职责分工,保留有相关的交易轨迹、并实施定期重新核查的机制,定期去分析比对价格信息,也许故事就会可能是另一个弃恶扬善的正面故事了。

  关于合规的寓言故事2

  从前,有个理发师招收了一名小徒弟。师傅教小徒弟学基本功时,让他在南瓜上学理发,这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。练习中,小徒弟很是觉得枯燥无味,抱怨情绪严重。每当师傅叫他做点别的事时,他就随手将剃头刀插在南瓜上。练习一段时间后,小徒弟开始为顾客理发了。一日正当操作之时,师傅让他帮取一件东西,小徒弟就像平时练习时一样,习惯性地把剃头刀插在顾客的头上,酿成了大祸。

  由这则小故事,我想到了新员工的合规风险管理。现代银行已经进入一个人才竞争、科技引领的全新时代。以安徽青阳农村合作银行为例,作为地方性金融机构,该行高度重视人才兴行战略的实施。近年来,广招纳贤,在一定程度上增强了企业活力和竞争力。然而,在日常工作检查中,发现新招大学生员工存在着合规意识淡薄、不甘于柜员重复简单操作、工作随意性大、业务基础不扎实等现象。为此,笔者提出以下四点建议,希望加强合规风险管理。

  第一,加强合规意识的培育。“意识文化”是合规风险管理的前提。首先不要急于要求新员工如何进入工作岗位,而是要灌输和培育其合规意识,让其理解并掌握银行业合规风险管理的内涵,用案例作为警示,强化合规培训,牢固树立“合规创造价值”的管理现念,从思想深处构筑一道严控风险的“防火墙”。

  第二,加强行为习惯的培养。古人云:“习惯成自然。”故事中的小徒弟就是平时养成了不良习惯,才酿成大祸。对新员工加强良好习惯的培养,实际上就是操作规范管理的过程。培养良好习惯,要实行“双管齐下”:一是领导与老员工做好引导和示范;二是合规监督全面跟进,发挥委派会计、兼职稽核员、合规督导员的监督职能作用,做到敢于纠错、及时纠错,纠错育人。

  第三,加强业务能力的提高。“工欲善其事,必先利其器”,大学生走上银行工作岗位后,其工作业务能力是个循序渐进提高的过程。为此,应提供一个良好的能力培养平台,通过专业培训与从业资格考试、岗位交流与竞岗、合规知识学习与竞赛等多种形式推动业务能力的提高,全面提升合规风险管理的水平。

  第四,加强制度执行的力度。执行力是贯彻战略意图和完成既定目标的操作能力。合规风险管理的成效如何,制度的执行力不可低估。要做到制度执行不“纸上谈兵”,业务风险控制不“顾此失彼”,事后监督不“走马观花”,违规行为处理不留“防空洞”。真正做到业务差错“无环境”、违规行为“零容忍”,使大学生员工“自觉守规、主动合规”、“人人合规、事事合规”。

关于合规负责人 以下正确的是|关于合规的寓言故事

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